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我的帳戶被列為警示帳戶,報警後為何還被懷疑犯罪?-台中律師事務所/台中法律事務所/台中刑事訴訟律師

 
詐騙集團在臺灣收購人頭帳戶時有所聞,且常以信貸、找工作等名目,誘使民眾不知情下出售或出借帳戶,而民眾往往在帳戶被通知列為警示帳戶後,才發覺自己上當受騙,且牽連其他無辜之受害者,影響社會安全及他人財產甚鉅。
 
 
 
什麼是警示帳戶?
 
 
警示帳戶通常是因帳戶涉及刑事案件,基於偵辦的需求,由警方通知帳戶所屬銀行將某個帳戶列為警示,而被列為「警示帳戶」時,該帳戶將暫停全部交易功能。如果想瞭解自己帳戶是否被列為警示帳戶,可以向聯徵中心申請個人信用報告並且加查警示帳戶資訊。
 
 
 
如果我的帳戶被誤列為警示帳戶,該如何解除?
 
 
 
如果自己帳戶被警察機關誤設為「警示帳戶」,且經查證屬實,可以備妥身分證明文件,親自到住家或辦公場所最近的警察機關,請求協助調查及解除事宜。在申請解除警示帳戶後約3~5天後會發送解除警示的公文,則帳戶所屬銀行會在收到解除警示公文後1~2個星期後協助民眾解除。
 
但如警示帳戶確實涉及刑事案件,則需符合下列條件並持相關證明文件,方得解除:
 
    1.刑事案件獲得不起訴處分或無罪判決
    2.刑事案件獲得緩起訴、緩刑或保護處分
    3.刑事案件經調查後,證實為一般商業買賣糾紛
    4.繳交罰金或服刑完畢
    5.經查證存款帳戶為遭盜用或是冒名申辦
 
 
 
我提供帳戶被列為警示帳戶,報警後為何還被懷疑犯罪?
 
帳戶提供他人使用可能被認定有協助洗錢或幫助詐欺的不確定故意,即俗稱的人頭帳戶。在現行實務上,通常需證明自己主觀上毫無預見,受到詐騙集團所利用。因此除了積極報案,保留與詐騙集團的對話紀錄外,仍建議尋求專業律師協助,以正確判斷事件發展及走向,才有利於爭取不起訴或無罪的結果。
 
 

 

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